¿Qué es KYC?

Los lineamientos de KYC (Know Your Customer) para los servicios financieros exigen que los profesionales se esfuercen por verificar la identidad, la idoneidad y los riesgos implicados, con el fin de minimizar el riesgo de la cuenta respectiva.

¿Qué productos o servicios de Bybit requieren una verificación KYC individual obligatorio?

La verificación de identidad de al menos nivel estándar será obligatoria para todos los productos y servicios de Bybit. Dependiendo de los requisitos para diferentes regiones, productos o servicios, es posible que se te solicite que completes un nivel de verificación más alto. Para más información sobre las ventajas de los distintos niveles de KYC, consulte aquí.

¿Cuáles son mis límites diarios de retiro después de completar la verificación de identidad?

Consulte los siguientes límites de retiro para cada nivel de KYC:

 

 

Nota:

— El límite de retiro diario se actualiza cada 12AM (medianoche) UTC.

— El límite de retiro mensual se restablecerá a las 12AM (medianoche) UTC del primer día de cada mes.

— No hay límite de retiro mensual para los usuarios que han completado KYC Estándar o Avanzado.

— Todos los límites de retiro de tokens se ajustarán al valor equivalente en USDT.

— Tenga en cuenta que es posible que se le solicite una verificación de KYC antes de que Bybit apruebe su solicitud de retiro.

— Los usuarios VIP tienen derecho a límites de retiro más altos que se establecerán por defecto en 1M para KYC individual estándar y 2M para KYC individual avanzado en la configuración de su Cuenta y Seguridad. Si desea aumentar su límite de retirada, tendrá que ajustar manualmente la cantidad límite de retirada según la siguiente guía.

¿Cómo completar la verificación KYC individual?

Puede consultar la sección Cómo realizar la verificación KYC individual para obtener una guía paso a paso.

¿Cómo puedo verificar el KYC en mi subcuenta?

La verificación KYC no está disponible para las subcuentas, sólo las cuentas principales pueden verificar el KYC.

¿Cómo se utilizará mi información personal?

Bybit garantiza que su información personal será encriptada y protegida por razones de privacidad y seguridad, y se utilizará con el único propósito de verificar su identidad para ofrecerle un mejor servicio. No se comparte ni se reutiliza para ningún tipo de marketing.

¿Por qué es importante el KYC?

1. Seguridad y cumplimiento: Bybit se esfuerza por ofrecer un entorno comercial seguro y conforme a los requisitos normativos.

2. Prevención de actividades ilegales: Prevenir actividades ilegales y detectar comportamientos sospechosos lo antes posible.

3. Proporcionar servicios mejorados: Los usuarios que completan el KYC individual pueden disfrutar de nuestros servicios Fiat y productos Earn, y alcanzar límites más altos para el retiro diario.

4. Acceder a ofertas exclusivas: Obtenga acceso a promociones y eventos exclusivos, como los Launchpads.

5. Proporcionar comodidad y seguridad: En caso de pérdida de credenciales para acceder a la plataforma, una cuenta verificada por KYC proporciona un proceso más sencillo para ayudarle a recuperar su cuenta.

¿Qué información se requiere para la verificación estándar, avanzada y profesional? 

Consulta la siguiente tabla para obtener los detalles de cada nivel de verificación. Ciertas regiones pueden requerir verificación adicional como se describe en el Requisito de verificación especial.

 

 

¿Cuánto dura el proceso de verificación KYC?

Por lo general, el proceso de verificación KYC dura aproximadamente 15 minutos. Sin embargo, debido a la complejidad de la verificación de la información, la verificación KYC puede tardar a veces hasta 48 horas.

¿Qué debo hacer si el proceso de verificación KYC supera las 48 horas?

Si tiene algún problema con la verificación KYC, póngase en contacto con nosotros enviando un caso a nuestro Servicio de Atención al Cliente. Una vez que haya enviado un caso, recibirá un correo electrónico automático con el número de caso indicado. El equipo correspondiente se pondrá en contacto con usted en el plazo de un día laborable.

¿Puedo tener varias cuentas verificadas por KYC en Bybit?

Bybit sólo permite una cuenta por usuario para procesar la verificación KYC. Si desea transferir su verificación KYC a otra cuenta, visite aquí para obtener más información. 

¿Puedo utilizar un nombre diferente para verificar el nivel estándar y el nivel avanzado de KYC?

No, sólo puedes utilizar el mismo nombre con tu KYC de nivel estándar y KYC de nivel avanzado.

¿Cuántas veces puedo volver a verificar mi verificación KYC si es rechazada?

Puede intentar completar el proceso de verificación de identidad hasta cinco veces al día. Si su solicitud ha sido rechazada más de cinco veces en un periodo de 24 horas, espere otras 24 horas para volver a intentarlo.

¿Cómo determinan las verificaciones KYC las restricciones de país para los usuarios?

Las restricciones se determinan en función de la nacionalidad del trader, no de su lugar de residencia actual. Esta medida se ha implementado para garantizar el cumplimiento de las normativas.

¿Puedo modificar la información de mi KYC (Prueba de Identidad y Prueba de Dirección) después de la verificación?

Sí, puede cambiar su información KYC si cumple las siguientes condiciones:

• Su cuenta ha sido verificada con Individual KYC

• Su cuenta no es una subcuenta

• Su cuenta no está actualmente suspendida o restringida

• No está actualizando ni transfiriendo su identificación de cliente (KYC)

• Su KYC no ha sido actualizado en los últimos 180 días

 

Si cumples estas condiciones, puedes ir a la página de verificación de identidad y hacer clic en Actualizar para continuar con la solicitud de actualización. El proceso tardará aproximadamente dos horas.

 

 

 

 

Qué tipo de pruebas de documentos de identidad se aceptan?

Bybit sólo acepta documentos emitidos por su país de origen. Entre ellos se encuentran el pasaporte, el documento de identidad, el permiso de residencia y el permiso de conducir. No se aceptan pasaportes emitidos por el gobierno y visados de estudiante, de trabajo o de viaje.

¿Puedo enviar copias electrónicas de mis documentos de identidad para la verificación KYC?

No, solo admitimos documentos físicos para la verificación KYC. No aceptamos copias electrónicas ni imágenes escaneadas.

¿Qué tipo de documentos de prueba de domicilio se aceptan?

Los documentos de prueba de domicilio aceptados por Bybit incluyen:

1. Justificante de identidad que contenga su nombre completo y dirección de residencia completa (DNI, pasaporte internacional, permiso de conducir o permiso de residencia)

2. Recibos de servicios públicos

3. Estados de cuenta bancarios oficiales

4. Prueba de residencia emitida por el gobierno

5. Recibos de internet/televisión por cable/línea telefónica de la casa

6. Declaración de impuestos

7. Recibos de impuestos municipales

8. Certificados de residencia emitidos por el gobierno, etc.

 

Excepto en el caso del documento de identidad, el comprobante de domicilio debe tener fecha de los últimos tres meses. Los documentos con más de tres meses de antigüedad serán rechazados.

 

Bybit no acepta los siguientes tipos de documentos como prueba de domicilio:

1. Documento de identidad/licencia de conducir/pasaporte emitido por el gobierno

2. Estado de cuenta del teléfono móvil

3. Documento del seguro

4. Recibos médicos

5. Comprobantes de transacciones bancarias

6. Carta de referencia del banco o de la empresa

7. Factura/recibo manuscrito de las compras

8. Pases fronterizos

¿Cuáles son las razones más comunes del fracaso de la verificación?

A continuación se exponen algunas de las razones más comunes por las que la verificación puede fracasar (no es una lista completa): 

1. El sistema detecta otras cuentas verificadas con la misma información de identificación. Por favor, infórmese de que Bybit sólo permite una cuenta para procesar la verificación para cada persona.

2. El reconocimiento facial falla. Por favor, asegúrese de centrar su cara en el marco.

3. La detección de la identidad falla. Por favor, asegúrese de que su identificación original es clara y visible; la sobreexposición, los reflejos o una imagen incompleta pueden provocar un fallo.

4. No se aceptan capturas de pantalla o copias escaneadas. Por favor, suba el documento original y vuelva a enviarlo.

5. Documento inválido. Vuelva a enviar el documento utilizando la guía de documentación de apoyo que aparece en la página de verificación.

6. Su perfil incumple las condiciones de servicio de Bybit, como por ejemplo ser menor de 18 años, o ser de uno de nuestros países con servicio restringido. Por favor, asegúrate de haber leído nuestros Términos de Servicio. 

Para obtener información sobre la verificación de KYC empresarial, consulte las preguntas frecuentes - KYC empresarial.