Kullanıcılarımızın varlıklarının güvenliği her zaman en büyük önceliğimizdir. Ancak günümüzde dolandırıcılık yöntemleri sürekli olarak gelişmektedir. P2P kullanıcıları, dolandırıcılığa ve dolandırıcılığa karşı ilk savunma hattı olarak hizmet ederler. P2P işlemlerine girişirken, kendinizi dolandırıcılık planlarının kurbanı olmaktan korumak için en yaygın dolandırıcılık taktiklerinin farkında olmak çok önemlidir.

 

Dikkat edilmesi gereken bazı yaygın P2P Kripto Dolandırıcılığı türleri şunlardır:

 

1. Sahte Makbuzlar

Dolandırıcılar ödeme kanıtı olarak size sahte makbuzlar, dekontlar veya üzerinde oynanmış ekran görüntüleri gönderebilir. İşleme taraf olan bu tür dolandırıcılar, fonların işlem tamamlanana kadar bir tür emanet hesabında tutulduğunu ve yalnızca kripto varlıklarınızı serbest bırakmanızdan sonra cüzdanınıza yansıtılacağını öne sürebilir.

 

Sahte Makbuz/Dekont Yoluyla Yapılan Dolandırıcılıklardan Nasıl Korunulur?

• Kripto varlıklarınızı serbest bırakmadan önce, anlaştığınız tutarın tarafınıza ulaşıp ulaşmadığını doğrulamak için cüzdan/banka hesabınızı dikkatlice kontrol edin.
• Dolandırıcıların zorbalık gibi korkutma taktikleriyle gözünüzü korkutmasına ve sizi kripto varlıklarınızı hemen serbest bırakmaya zorlamasına izin vermeyin. 
• İşlem sürecinde şüpheli bir durumla karşılaşırsanız işlemden vazgeçme konusunda tereddüt etmeyin. İşlem sırasında karşı tarafla anlaşmazlık yaşarsanız yardım için lütfen en kısa süre içinde müşteri destek ekibimizle iletişime geçin.

 

 

 

2. Bybit Ekibinin Kimliğine Bürünme
Dolandırıcılar özel mesaj veya e-posta yoluyla size ulaşıp Bybit destek ekibinden olduklarını belirtebilir ve kripto varlıklarınızın dondurulmasını önlemek için söz konusu varlıkları hemen serbest bırakmanızı talep edebilir. Destek ekibinin kimliğine bürünen bu kişiler, ilanlarınızda sağladığınız bilgilerden iletişim bilgilerinizi öğrenebilir.

 

Başkasının veya Ekibin Kimliğine Bürünme Yoluyla Yapılan Dolandırıcılıklardan Nasıl Korunulur?

• Kim olduğunu kesin olarak bilmediğiniz hiç kimseye kripto varlıklarınızı transfer etmeyin. Her zaman ödeyenin/alacaklının adını doğrulayın ve karşı tarafın Bybit'te doğrulanan adıyla eşleştiğinden emin olun.
• Bybit hiçbir zaman sizden bir P2P işlemini tamamlamanızı isteyen e-postalar göndermez. Ödemeyi aldıktan sonra her zaman varlığınızı serbest bırakın.
• Sizinle iletişime geçen kişinin kullanıcı adına, e-posta adresine veya telefon numarasına dikkat edin. Bybit Orijinallik Kontrolünü kullanarak e-posta adreslerinin, telefon numaralarının ve URL'lerin doğruluğunu her zaman doğrulayın.
• Gerçek P2P kullanıcısıyla sohbet ettiğinizden emin olmak için her zaman profil avatarını ve P2P Sipariş Sohbet Kutusundaki mesajlaşma balonunun stilini kontrol edin. Sizin için yararlı bir ipucu:

 

 

 

Kullanıcılarımızın Hesap ve Güvenlik sayfasına giderek benzersiz kimlik avından korunma kodunu ayarlamalarını önemle tavsiye ederiz. Bu basit adım, hesap güvenliğini artırır ve kullanıcıların Bybit'ten gelen resmî e-postaları daha kolay ayırt edebilmelerine olanak tanır. 

 

 

3. Üçlü Dolandırıcılıklar

Üçlü dolandırıcılık, iki dolandırıcının aynı anda aynı satıcıya sipariş vermesini içerir. Satıcının güvenini ve satış aciliyetini suiistimal ederek, doğru doğrulama olmadan paraları piyasaya sürmeleri için baskı yaparlar. Transferi kimin başlattığını doğrulamadan fonların serbest bırakılması riskli olabilir. Dikkatli olmazsanız, fonları iki kez serbest bırakabilirsiniz ancak sattığınız varlıklar için amaçlanan tutarın yalnızca yarısını veya daha azını alabilirsiniz.

 

Örnek

Dolandırıcı A, 2.000 USDT değerinde kripto siparişi verir (Sipariş A), Dolandırıcı B ise 3.000 USDT değerinde kripto siparişi verir (Sipariş B). Dolandırıcı B daha sonra satıcıya 2.000 USDT tutarında bir ödeme aktarır. Aynı zamanda Dolandırıcı A, Sipariş A'yı ödenmiş olarak işaretler. Satıcı kriptoyu Alıcı A'ya bırakır.

 

Dolandırıcı B, A Siparişinden gelen 2.000 USDT tutarındaki ödeme kanıtıyla birlikte satıcıya 1.000 USDT tutarında başka bir ödeme gönderir ve satıcıya B Siparişindeki dijital varlıkları serbest bırakması için baskı yapar.

 

Üçlü Dolandırıcılıkları Nasıl Önlenir:

• Üçüncü taraf ödemelerini kabul etmeyin. Ödeme yapmadan ve siparişi tamamlamadan önce, ödeyenin/alacaklının adının Bybit'teki Kimlik Doğrulamada belirtilen adla eşleştiğinden daima emin olun.
• Karşı tarafların sağladığı ödeme kanıtlarına karşı dikkatli olun; dolandırıcılar bunları farklı siparişler için yeniden kullanmaya çalışabilir.

 

 

 

4. Ortadaki Adam (Man in the Middle - MitM) Dolandırıcılıkları

MitM dolandırıcılığında, dolandırıcı, Bybit P2P platformunda kripto satın almak veya satmak isteyen bir P2P reklamvereni gibi davranır. Potansiyel kurbanlarla Telegram, WhatsApp veya diğer sosyal ağ platformları gibi dış kanallar aracılığıyla iletişime geçerler. Görüşme sırasında dolandırıcılar banka hesap bilgilerini paylaşır ve Bybit'te listelenen P2P reklamları hakkında ayrıntılı bilgi verir.

 

Örnek 1

Dolandırıcılar, harici kanallar aracılığıyla daha iyi bir oran sunarak mağdurdan, ödeme yapıldıktan sonra Bybit P2P üzerinden sipariş açmasını isteyebilir. Örneğin, dolandırıcılar fiat olarak 100 USDT ödeyip 120 USDT almayı teklif edebilir.

 

Örnek 2

Dolandırıcılar, mağdurlara banka hesap bilgilerini dış kanallar aracılığıyla sağlayabilir. Mağdura, hesap bilgilerinin alındığını P2P Sipariş Sohbetine kopyalayarak onaylaması talimatını verirler. Mağdurun haberi olmadan, dolandırıcıların banka hesap ayrıntılarını sohbette, dolandırıcılığın farkında olmayan ilgisiz bir alıcıyla yanlışlıkla paylaşır. Kurban daha sonra kriptosunu ilgisiz bir alıcıya bırakır ve o da bilmeden dolandırıcıların banka hesabına para gönderir.

 

Bu gibi durumlarda, mağdurun itirazda bulunması durumunda, dolandırıcıyla iletişim Bybit platformu dışında gerçekleştiğinden P2P uzmanları daha fazla yardım sağlayamaz.

 

Ortadaki Adam (MitM) Dolandırıcılıkları nasıl önlenir:

• Yalnızca P2P Sipariş Sohbeti içerisinde iletişim kurun ve platform dışında etkileşim veya işlemlerde bulunmaktan kaçının.
• Üçüncü taraf ödemelerini kabul etmeyin. Ödeme yapmadan ve siparişi tamamlamadan önce, ödeyenin/alacaklının adının Bybit'teki Kimlik Doğrulamada belirtilen adla eşleştiğinden daima emin olun.
• Dış kanallardan alınan hiçbir teklife veya bilgiye güvenmeyin.

 

 

 

5. Ters İbraz Dolandırıcılıkları

Dolandırıcılar, bir P2P işlemini tamamlandıktan sonra başlangıçta yaptıkları ödemeyi geri almak veya iptal etmek için bazı ödeme platformlarındaki ters ibraz özelliğinden yararlanabilir. Bu senaryoda mağdurlar, fonların cüzdanlarına veya banka hesaplarına ulaştığından emin olmadan kripto varlıklarını serbest bırakma onayı vermiş olurlar.

 

Ters İbraz Dolandırıcılıklarından Nasıl Korunulur?

Ters ibraz özelliğini destekleyen ödeme platformlarını (ör. PayPal) kullanmaktan kaçınmanızı öneririz. Kripto varlıklarınızı serbest bırakmadan önce, ödemenin cüzdanınıza veya banka hesabınıza ulaştığından mutlaka emin olun.

• Gerçekleştirdiğiniz P2P işlemlerini aceleyle onaylamayın. Kripto transferini onaylamadan önce fonların tarafınıza ulaşıp ulaşmadığını dikkatlice kontrol edin.
• Çekle herhangi bir ödeme kabul etmeyin.
• Ters ibraz riski daha yüksek olduğundan, üçüncü taraf ödemelerinden yapılan ödemeleri kabul etmeyin.
• İşlem sırasında karşı tarafla anlaşmazlık yaşarsanız veya bir şeylerin ters gittiğinden şüphelenirseniz yardım için lütfen en kısa süre içinde müşteri destek ekibimizle iletişime geçin.

 

 

 

6. Alıcıdan emri iptal etmesinin istenmesi

Dolandırıcılar, siz ödeme yaptıktan sonra sözde teknik sorunları bahane ederek emrinizi iptal etmenizi isteyebilir. Örneğin bir satıcı, sözde bir sorun nedeniyle alıcıdan emrini iptal etmesini ve ödeme işleminden sonra başka bir emir vermesini ister. Alıcının emri iptal etmesinden sonra satıcı, ilanını P2P sayfasından derhal kaldırır ve bu nedenle alıcı, para iadesi alamaz.

 

Emrin İptal Edilmesi Yoluyla Yapılan Dolandırıcılıklardan Nasıl Korunulur?

• Ödeme yaptıktan sonra, satıcı sözde bazı teknik sorunlar nedeniyle emrinizi iptal etmenizi isterse bile emrinizi kesinlikle iptal etmeyin. 
• Emrinizle ilgili herhangi bir teknik sorun yaşarsanız yardım için lütfen en kısa süre içinde 7/24 canlı müşteri destek ekibimize ulaşın.

 

 

 

7. SMS Dolandırıcılıkları

Dolandırıcılar, kendilerini banka veya cüzdan uygulaması olarak tanıtan mağdurlara SMS/metin mesajları gönderebilir. Bu yanıltıcı mesajlar meşru kaynaklardan gelen gerçek bildirimlere çok benzemektedir. Mesajlar genellikle alıcıların karşı taraftan ödeme aldığını iddia eder.

 

SMS Dolandırıcılığı Nasıl Önlenir:

• Parayı göndermeden önce daima banka hesabınıza veya e-cüzdanınıza paranın alındığını doğrulayın. Kısa mesaja körü körüne güvenmeyin.

 

 

 

8. Elden Nakit Ödemeler

Dolandırıcılar size sahte parayla ödeme yapabilir veya kripto varlıklarını serbest bırakmadan önce ödemeyi alabilir. Bu gibi durumlarda Bybit, yasal kanıt eksikliği nedeniyle genellikle işlemleri doğrulayamayabilir. Dolayısıyla bu tür ödeme yöntemlerini seçen yatırımcılar, söz konusu nakit işlemleriyle ilişkili telafi edilemez kayıplar yaşama riskinin bilincinde olmalıdır. Daha fazla bilgi için lütfen Elden Nakit Ödeme İşleminin Kuralları başlıklı makalemize bakın.

 

Kendinizi P2P Dolandırıcılığı ve Dolandırıcılıklardan Nasıl Korursunuz?

• Tüm P2P işlemlerinizi dikkatlice kontrol edip doğrulayın: Yaptığınız işlemlerin başarıyla tamamlanıp tamamlanmadığını teyit etmek için daima kripto cüzdanınızı veya banka hesabınızı kontrol edin. Ödemenin yapıldığını teyit etmeden kripto transfer işlemine onay vermeyin. Ayrıca belgeler üzerinde oynanabildiğinden, alıcının sunduğu kanıt belgelerine dayanarak işlemin kesin olarak gerçekleştiğini varsaymayın.
• Karşı tarafın kimliğini doğrulayın: Karşı tarafın ödeme hesabının, bu kişinin Bybit'teki kimlik bilgileriyle eşleştiğinden emin olun. Tüm kullanıcılar için güvenli bir P2P platformu oluşturabilmek, kullanıcı varlıklarını daha iyi şekilde koruyabilmek ve tüm anlaşmazlıkları çözüme kavuşturabilmek adına Bybit, doğrulanmış ilan sahiplerinin ve P2P satıcılarının KYC doğrulamasını tamamlamalarını zorunlu kılar.
• Tüm iletişim kayıtlarını Bybit platformunda tutun: Alıcı veya satıcılarla olan iletişimlerinizi P2P platformu üzerinde gerçekleştirin. Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp gibi harici iletişim kanallarını kullanmayın. Bybit, alıcı veya satıcıyla olan görüşmeleri platform üzerinde yapmanız hâlinde haklarınızı daha iyi koruyabilecektir.
• Korkutma taktiklerine boyun eğmeyin: Tüm etkileşim ve işlemlerinizin ekran görüntülerini almayı alışkanlık edinin; böylece, herhangi bir anlaşmazlık yaşamanız durumunda sonucun lehinize olmasını destekleyecek kanıtlar sunabilirsiniz. İşlem sürecinde şüpheli bir durumla karşılaşırsanız işlemden vazgeçme konusunda tereddüt etmeyin.
• Yaşadığınız anlaşmazlıklar için Bybit'in müşteri destek ekibine itiraz gönderin: İşlem sırasında karşı tarafla anlaşmazlık yaşarsanız yardım için lütfen en kısa süre içinde müşteri destek ekibimizle iletişime geçin. Ayrıca şüpheli gördüğünüz tüm işlemleri her zaman Bybit'e bildirmeniz gerektiğini lütfen aklınızda bulundurun.
• Her Şeyi Belgeleyin: Karşı taraflarla olan tüm işlemleri ve iletişimleri titizlikle kaydetmeyi alışkanlık haline getirin. Bu belgeler, birincil kanıt olarak çok önemli bir rol oynar ve dolandırıcılık veya anlaşmazlık durumunda itirazda bulunurken P2P platformunda davanızı savunmanıza yardımcı olabilir.

 

 

 

Sonuç 

P2P kripto dolandırıcılıkları yükselişte olabilir ancak bu girişimlerin kurbanı olmamak adına alabileceğiniz çeşitli önlemler mevcuttur. Üçüncü taraf transfer işlemlerinde her zaman dikkatli hareket edin, kripto varlıklarınızı serbest bırakmadan önce ödemeyi aldığınızdan mutlaka emin olun ve dolandırıcıların korkutma taktiklerini kullanarak sizi kripto varlıklarınızı serbest bırakmaya zorlamasına izin vermeyin.

 

Son olarak, P2P’de çok sayıda kripto dolandırıcılığı yöntemi bulunduğunun ve gün geçtikte yeni dolandırıcılık yöntemlerinin ortaya çıktığını lütfen aklınızda bulundurun. Daha fazla bilgi için lütfen bu sayfayı ziyaret edin.